کلاهبرداران با استفاده از پیامک برای تخلیه حساب های بانکی در ترفند جدید

دبورا ماس، صاحب یک کسب‌وکار کوچک، در یک یادآوری آشکار از تهدید فزاینده کلاهبرداری‌های مالی، خود را در دام یک کلاهبرداری بانکی پیچیده یافت که با یک پیام متنی به ظاهر بی‌ضرر آغاز شد.

وبر گفت: “به هر حال شما به آن نگاه کنید، آنها شکست خوردند. آنها او را شکست دادند.” بانک می‌توانست او را ملزم کند که شخصاً بیاید و برگه سیم را امضا کند. آنها همه چیز را گذاشتند تا او در معرض خطر باشد و حالا می‌گویند هیچ مسئولیتی ندارند.

وبر گفت: “این صدها و هزاران بار در روز در ایالات متحده با استفاده از روش های مشابه در اینجا اتفاق می افتد. احراز هویت دو مرحله ای به اندازه کافی قوی نیست که از این مشتری محافظت کند.”

در طول هفته بعد، خانم باربارا چندین بار با ماس تماس گرفت، هر بار گفت مشکلی در تحویل کارت وجود دارد و هر بار از ماس خواست تا با خواندن اعداد پیام‌های متنی بعدی هویت خود را تأیید کند.

به نظر می‌رسد که بانک چیس، ماس را مقصر می‌داند و در نامه‌ای به او می‌نویسد: “در طول بررسی ما متوجه شدیم که شما اقدامات مناسبی برای محافظت از حساب خود در برابر سرقت یا استفاده غیرمجاز انجام نداده‌اید.” مقامات بانک گفتند که حساب او را بازپرداخت نمی کنند و ماس را ویران کرده و احساس می کند به او خیانت شده است.

تا زمانی که ماس از نزدیکترین شعبه بانک خود بازدید کرد، حقیقت ویرانگر آشکار شد. یک سرپرست به او اطلاع داد که حسابش خالی شده است و پس انداز زندگی او که تقریباً 160000 دلار بود به طور کامل تخلیه شده است.

ماس گفت: “این تمام پول من بود. 12 سال طول کشید تا آن پول را بدست بیاورم و این پس انداز زندگی من بود.”

اولین بار در CBS: همه 5 “خواهر سناتور” کارولینای جنوبی تصویب 6 هفته ممنوعیت سقط جنین را محکوم کردند.

جی‌پی مورگان چیس در پاسخ به آن بیانیه‌ای به سی‌بی‌اس نیوز ارائه کرد و گفت: «متأسفانه حساب خانم ماس در نتیجه فریب کلاهبرداران و به دست آوردن اطلاعات محرمانه شخصی وی به خطر افتاد.»

او همچنین گفت که سیستم‌های احراز هویت دو مرحله‌ای فعلی، از جمله پیام‌های متنی، برای مبارزه با تاکتیک‌های پیچیده‌ای که توسط کلاهبرداران به کار می‌رود، کافی نیستند.

ماس می‌گوید خانم باربارا به او گفت که باید هویت ماس ​​را تأیید کند و برای انجام این کار، به ماس دستور داد تا اعداد را از یک پیام متنی بعدی از طریق تلفن برای او بخواند.

دیوید وبر، بازرس گواهی تقلب و پروفسور حسابداری قانونی، معتقد است که بانک چیس، به نظر او، مسئولیت شکست ماس ​​و غفلت از اجرای اقدامات امنیتی قوی تر را بر عهده دارد.

جی‌پی مورگان چیس از تعهد خود برای مبارزه با کلاهبرداری دفاع کرد و در بیانیه‌ای گفت: ما هر ساله صدها میلیون دلار در احراز هویت، مدل‌های ریسک، فناوری و آموزش مشتری سرمایه‌گذاری می‌کنیم تا فریب مشتریان را برای کلاهبرداران سخت‌تر کنیم.

مدت کوتاهی پس از پاسخ دادن به متن، ماس از فردی که ادعا می‌کرد نماینده بانک چیس است، تماس گرفت و شناسه تماس گیرنده نام بانک را نشان می‌داد. آن طرف خط فردی بود که خود را به عنوان “خانم باربارا” از “Chase ATM” معرفی می کرد. او از ماس اجازه درخواست کرد تا یک کارت نقدی جدید برای رفع اتهام تقلبی ادعایی صادر کند.

ماس گفت: “و من فقط آن اعداد را برای او تکرار می‌کردم، و او می‌گفت: “عالی است. خیلی ممنون خانم ماس.”

مصیبت ماس ​​روند رو به افزایش کلاهبرداری و خسارات مالی نگران کننده ای را که آمریکایی ها متحمل شده اند روشن می کند، به طوری که طبق داده های دولت، زیان های گزارش شده به رقم خیره کننده 8.8 میلیارد دلار در سال گذشته رسیده است که نشان دهنده افزایش 30 درصدی نسبت به سال قبل است.

پیام‌های متنی که از ماس می‌خواستند حساب خود را تأیید کند، معتبر بودند: آنها توسط Chase Bank به عنوان بخشی از سیستم احراز هویت دو مرحله‌ای آن ارسال شدند که برای افزایش امنیت مشتری طراحی شده بود. اما کلاهبرداران ماس را فریب دادند و اعداد را از طریق تلفن برای آنها فاش کردند و آنها را قادر ساختند که اقدامات امنیتی را دور بزنند و مبالغ زیادی را از حساب ماس منتقل کنند. تنها در یک هفته، آنها شش حواله سیمی انجام دادند که برخی از آنها به 48000 دلار می‌رسید.

بانک چیس به سی‌بی‌اس نیوز گفت که مقامات بانک در آن زمان سعی کرده‌اند از طریق تلفن و ایمیل با ماس در ارتباط با حواله‌های سیمی تماس بگیرند. ماس می گوید که هیچ یک از این پیام ها را دریافت نکرده است. چیس نکات زیر را برای به خاطر سپردن مشتریان ارائه کرد: اطلاعات حساب شخصی مانند پین های ATM یا رمز عبور را به اشتراک نگذارید. به خاطر داشته باشید که بانک معمولاً تماس تلفنی برقرار نمی کند، اما اگر می خواهید مطمئن شوید که با بانک صحبت می کنید، با شماره پشت کارت خود تماس بگیرید. در نهایت، از کلیک بر روی پیوندهای مشکوک در متن یا ایمیل خودداری کنید.

با پیچیده تر شدن کلاهبرداری ها، تهدیدها هر روز در حال تغییر هستند. همانطور که تهدیدها تکامل می یابند، روش های ما برای جلوگیری از کلاهبرداری و کلاهبرداری نیز تغییر می کند. ما می دانیم که نمی توانیم به تنهایی این کلاهبرداری ها را خنثی کنیم. این یک رویکرد همه جانبه با مشارکت مجری قانون، بخش خصوصی و دولت برای کمک به پیشگیری، اجتناب و تعقیب این جنایات است. مصرف کنندگان نیز نقش مهمی ایفا می کنند، به همین دلیل است که ما همچنان به آموزش آنها در مورد آخرین کلاهبرداری ها ادامه می دهیم تا بتوانند آنها را شناسایی کرده و از آنها اجتناب کنند.

منبع

ماس گفت: “دنیای من از هم پاشید. تمام دنیای من از هم پاشید.” “شما فکر می کنید بانک خود جایی است که پول خود را به گونه ای قرار می دهید که امن باشد اما ایمن نیست. باید تغییر کند.”

اطلاعات اضافی از JPMORGAN Chase: